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    管理员留:感谢您分享的内容,此内容已被收录至 社区好贴/菲国攻略奖励 20新博币 0积分
    核心提示:围绕德国金融科技公司Wirecard的金融丑闻,越来越多迹象显示,此丑闻涉嫌一起巨大金融欺骗行为,而该丑闻的核心嫌疑人之一,公司前首席运营官,有可靠消息表明,目前该嫌疑人藏匿于菲律宾

    Wirecard被称为德国支付宝,是德国数字支付领域的明星企业,也是欧洲的数字支付领军企业,曾在2018年取代德国商业银行,成为德国DAX30指数之一的样板。

    这里需要科普一下能进DAX30的企业是什么概念,德国DAX指数是德国重要的股票指数,由德意志交易所集团推出的一个蓝筹股指数,该指数中包含有30家主要的德国公司。

    DAX指数在欧洲与巴黎CAC40指数合称为欧洲两大主要股市,也是世界证券市场中的重要指数之一,也在坊间俗称为法兰克福指数(法兰克福为德国证券交易所所在地)。

    能在DAX30指数中占有一席之地,可见wirecard在证券市场的风光无限,众多投资客一致看好和追捧wirecard的市场远景,期待能如同中国的支付宝一样,成为欧盟数字支付市场的独角兽,尽管——这只独角兽的发家是靠给色情网站和菠菜网站充值代付款而发家的。

    一:金融丑闻始末

    Wirecard创办于1999年,在经过最初的灰色网站代付款之后,捕获了强大的现金流和资金沉淀,度过了21世纪初的互联网泡沫破裂时代。

    2005年,快速发展的wirecard公司,首次在法兰克福证券交易所上市,经过10余年的发展,它成为了德国电信、荷兰航空和联邦快递的首席支付合作伙伴,并在2018年,将传统银行德国商业银行从DAX股指中挤了出去,成为德国互联网的骄傲,被誉为德国版“支付宝”。

    2.jpg

    在2019年初,Wirecard的市值达到约170亿欧元,与饱受危机困扰的德意志银行(Deutsche Bank)相比,代表着未来支付方向的Wirecard被誉为德国下一个10年的互联网发动机。

    Wirecard在2019年的市值顶峰为280亿美元,当年9月曾发债19亿美元,目前还合计向15家银行贷款17.5亿欧元。

    然而就在上周,Wirecard公司的审计方安永发布公告,无法证实其资产负债表录入的接近20亿欧元、约合21亿美元现金是否存在菲律宾银行,因此取消公布去年的年报和今年一季度财报。

    当时曾有公司文件显示,公司首席运营官曾将20亿欧元存往菲律宾的两家银行——BDO和BPI,但是菲律宾央行及该两家银行的负责人矢口否认该笔巨款进入菲律宾的金融体系。

    上周末,丑闻一经引爆,公司创办人兼首席执行官马克库斯·布劳恩(Markus Braun)辞职,后被德国当局以弄虚造假经济犯罪为名逮捕,本周在交付了500万欧元保释金后得以释放。

    尽管已经解除了对50岁奥地利人的逮捕令,但慕尼黑检察官仍在对他进行调查,他们怀疑他篡改了Wirecard的账目并伪造了收入。

    同时丑闻的核心嫌疑人之一,首席运营官兼负责亚洲区的事务负责人扬·马萨莱克(Jan Marsalek)已于上周被解雇,目前慕尼黑检察官还在考虑是否对已被解雇的前首席运营官扬·马萨莱克(Jan Marsalek)发出国际红色通缉令,据悉该嫌疑人已于2020年潜逃往菲律宾。

    二:这场金融支付灾难意味着什么?

    Wirecard的大部分业务都依靠授信的支付许可证,它是一种桥梁,能够将客户与Visa和Mastercard运营的国际支付网络联系起来,而Wirecard通过自己的技术,使其支付网络覆盖世界各个合作伙伴,通过民众使用该网络的巨大资金流,获得巨额分润。

    在该数字支付公司暴雷申请破产后,支付网络VISA组织表示,它正在“密切监视”事态发展,万事达卡表示,我们的首要任务是确保人们能够继续使用他们的卡。我们将继续与各方合作,并准备采取任何必要的行动。

    能让两家世界发卡巨头陷入坐立不安中,可见此次Wirecard申请倒闭带来的多米诺骨牌影响,有多么深远和广泛。

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    如果是VISA和万事达是坐立不安,那么德国金融市场则是陷入了股崩和信用塌陷黑洞,用德国议员的话来说,这对于法兰克福这个欧洲金融枢纽来说,是一场彻头彻尾的灾难。

    更为可怕的是,由于Wirecard之前在DAX30的耀眼表现,在出具自己的资金证明后,该公司已经获得了包括德国商业银行,LBBW,ING和荷兰银行在内的20亿欧元银行的商业授信额度,用大众通俗易懂的语言来说,伪造的存款证明,让欧洲的四大银行成了wirecard的提款机。

    三:嫌疑人的委托律师陈述内幕

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    菲律宾律师马克·托伦蒂诺(Mark Tolentino)被卷入21亿美元的Wirecard丑闻中。

    律师马克·克里斯托弗·托伦蒂诺(Mark Kristopher Tolentino)和他所经营的律师事务所,是wirecard前首席运营官扬·马萨莱克(Jan Marsalek)在菲律宾的委托律师,因此深深的陷入了这场金融丑闻中,在本周三,该律师向媒体透露了委托当事人和他会晤并协助交易的经过。

    托伦蒂诺律师在菲律宾也是一名大人物,曾担任运输部次长,直到2018年5月被杜特地总统解雇,但托伦蒂诺的名字现在又一次的成为了了热点,金融丑闻的焦点人物。

    托伦蒂诺说,今年2月,他与三名外国投资人在马卡蒂市的律师事务所会面,后者是律所的潜在客户,因为这些投资人告诉律师,他们希望尽快在菲律宾投资,但没有提供业务性质或投资金额的详细信息。

    基于律师的本能反应,托伦蒂诺建议他们可以商业并购或者开设公司,进入菲律宾商业领域,但是经过咨询后,三名外国投资人表示菲律宾成立公司的繁文缛节太多,成立公司花费时间太长,他们的时间很紧张,需要迅速开展业务。

    托伦蒂诺说,他建议他们先开一个银行帐户。这些人说,这些帐户应该在该国最大的两家银行开设,因此这三名外国人便在托伦蒂诺律师事务所协助下,开设了6个欧元帐户,其中3个在BGC的BDO分行,3个在马卡蒂市的BPI分行。

    托伦蒂诺说,他已经完成了开设银行帐户和存入开户所需欧元的正常程序,但该律师声称自己存的开户的钱甚至不足以购买新的iPhone,换句话说,后面有没有存入20亿欧元,他本人吃瓜不知情。

    后来这三名投资客给他发了一封信,要求他签署一份文件,授权他们的审计师调查这些银行欧元帐户。

    该律师表示,他们寄给我的文件上有我的律师事务所的名字。我签字是因为这只是赋予他们是否可以使用审计机构来审计通过我的律师事务所开设的欧元账户的权力,这是我唯一的参与,BUT,令我感到困惑的是,在此事件发生后我被声称是一家德国公司的委托人,他们委托我在我的账户下,有他们公司的20亿欧元!

    托伦蒂诺声称,那封信后他没有收到这些人的消息。由于发生的疫情,马尼拉封城,几乎所有业务交易都停止了,但随后,爆发了震惊世界的Wirecard金融丑闻。 而他本人被媒体认定为丑闻当事人的巨额资金的受托人。
    “成为受托人的一个要求是应该有合同关系和一个彼此资金往来的银行帐户,但是我们与Wirecard没有合同,也没有资金往来。”该律师说自己也是受害者,“根据我的调查,他们在银行有内部人员同他们合谋,伪造了资金存储文件,并且伪造了我与该企业的委托证明。”
    托伦蒂诺律师说,如果菲律宾政府和德国当局,可以确保他的安全,他愿意参加对金融丑闻的任何调查,包括去德国佐证。

    “我正在要求相关当局保护我,因为我只是普通的律师。无论是在菲律宾还是在欧洲,我都要与这些幕后的大势力抗争。”

    托伦蒂诺说,他计划在欧洲提起诉讼,辩驳自己的清白。

    四:菲律宾方面的回应

    菲律宾两家陷入丑闻的银行:BPI和BDO,均已发布书面声明,否认资金已存入他们的银行,至于德国wirecard方面出具的存款文件,两家银行表示,文件是伪造的,并且两家银行,当事处理相关事宜的员工已被“预防性停职”。

    据BPI内部透露的消息,BPI位于BGC某分行的一名助理经理在银行伪造了与假定存款有关的文件。

    5.jpg

    同时,本周一,菲律宾中央银行行长本杰明·迪克诺(Benjamin Diokno)表示,在该国最大的两家银行,陷入德国支付公司Wirecard的丑闻之后,央行做了细致调查,确认这笔20亿欧元的巨额资金并未进入菲律宾的资金体系。

    迪克诺在向德国明镜周刊发表的声明中表示,20亿欧元,超过菲律宾外币存储的5%,如果这么大一笔资金确有其事,不通过菲律宾央行和菲律宾反洗钱委员会(AMLC)的调查的话,该笔资金将无法流入菲律宾国内。

    菲律宾反洗钱委员会对于所有超过十万美元的汇入资金,都会有相关的交易警报,会调取相关银行的资金信息,因此神不知鬼不觉的20亿欧元,想要偷偷摸摸入境菲律宾,的确存在一定难度。

    迪克诺向欧盟委员会保证:“菲律宾是一个以美元为中心的经济体,因此巨额的欧元是不可能,以如此方式潜入菲律宾。”

    目前,菲律宾央行正在调查此事,同时央行已约谈各家银行的主要风控负责人,强调各银行需要加强了解客户的协议并加强对员工的监督,避免类似的丑闻再次发生,每家银行在服务客户前,银行必须非常严格地了解他们的客户。”

    他说,这样的丑闻,对于菲律宾银行体系的声誉,是一次重创。

    五:菲律宾移民局内部疑有内鬼修改嫌疑人出入境记录,嫌疑人疑似仍藏匿菲律宾。

    随着事件的持续发酵,世界主流媒体都将焦点对准了关乎20亿欧元神秘失踪的事发地菲律宾,菲律宾政府感到鸭梨山大,菲律宾反洗钱委员会(AMLC)本周四表示,它正在与国家调查局(NBI)合作,调查有关德国企业Wirecard缺少20亿欧元资金以及一些菲律宾银行和公民涉嫌参与的丑闻。

    从上周开始,菲律宾司法部长格瓦拉(Menardo Guevarra)已经紧急命令移民局调查Wirecard公司前首席运营官扬·马萨莱克(Jan Marsalek)的下落,因为根据欧洲警方的相关情报表示,该名嫌疑人目前仍然藏匿在菲律宾。

    周五,司法部长透露了透露了扬·马萨莱克(Jan Marsalek)在菲律宾神秘失踪的一些细节。

    根据移民局的数据库记录显示,扬·马萨莱克(Jan Marsalek)于2020年3月3日抵达菲律宾,并于3月5日离开菲律宾,同时移民记录显示他于6月回到了菲律宾,但在移民局保存的闭路电视录像中根本看不到他的入境记录。

    6.jpg

    也就是说数据库里有,监控录像里没有,到底哪个在说谎呢?

    司法部长格瓦拉解释说,根据移民局提交的资料显示,移民局的中央数据库中表明,马萨莱克于2020年6月23日乘飞机抵达菲律宾,并于6月24日上午从宿雾国际机场出发前往中国。但是监控录像并未显示他到达这里,也没有任何记录,并且6月24日上午也没有从宿雾飞往中国的航班。

    面对匪夷所思的移民局记录, 司法部长表示很震怒,移民局现在正在调查其管理信息系统部门的人员,看究竟是哪一方面被做了手脚,由于20亿欧元的惊天失踪案,移民局内部的种种猫腻也被公布天下,目前司法部长在等移民局的一个解释,目前移民局一方面在寻找内鬼,另一方面已经派出精干搜捕力量,在NBI的配合下,搜寻马萨莱克可能的下落。

    20亿欧元的失踪丑闻,不仅冲击着菲律宾从银行业到司法体系的国家声誉,也让欧盟金融监管机构面临外界空前的质疑声,本周末,欧盟金融监管机构——欧洲证券及市场管理局(ESMA)表示,已经介入对Wirecard财务造假案的调查。

    该机构将核查wirecard这家德国DAX30股指的独角兽,为何在短时间内陷入困境破产,并审视公司监视机构是否有失职行为,据德新社报道,按照欧盟委员会的计划,ESMA将于7月15日提交初步调查报告。

    尾声:

    事件最新进展,德国投资保护协会(SdK)已在本周末,对负责wirecard企业审计的安永两名现任及一名历任负责审计师提出控告。

    欧盟委员会在致欧洲证券及市场管理局的信中称,该机构应从保护欧盟投资者利益的角度出发,对此次涉及20亿欧元的金融丑闻一查到底,尽管欧盟与菲律宾之间并无引渡协议,但是对于事件中涉及到的当事人,欧盟将会尽一切可能予以追查。

    目前,关于这件震惊世界的20亿欧元失踪丑闻,仍然在进一步的发酵中。

    萝卜头想说的是,如果对于Wirecard这家欧洲技术冠军有所了解的话,会发现这家支付公司有很多家合作伙伴,包括PayEasy,ConePay等菲律宾本地的支付企业,如今,Wirecard爆了雷,菲律宾本地的支付企业将会受到多大影响,仍然需要持续观察。

    2020年,菲律宾这个东南亚岛国,深深陷入了欧洲21世纪最严重的会计丑闻,没有之一,随着时间推移,事件发酵,该丑闻,对于菲律宾数字支付的未来影响,将会一步步得到体现。

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    我又不乱来
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                我又不乱来 发表于 2020-6-29 02:07
                找到他是不是就发财了

                找到他你的小命就没了
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